Skillnaden mellan ITIN-nummer och EIN

Har du någonsin känt dig förvirrad mellan ett ITIN och ett EIN? Du är inte ensam. Dessa två skatterelaterade identifikationsnummer spelar avgörande men helt olika roller i det amerikanska finansiella och affärsmässiga ekosystemet. Oavsett om du är utomlands, en papperslös person som vill deklarera eller en entreprenör som startar ett nytt företag, kan förståelsen av skillnaderna mellan ITIN och EIN bespara dig juridiska komplikationer och göra ditt liv mycket enklare.

Ett ITIN, förkortning för Individual Taxpayer Identification Number, är främst för individer som måste ha ett amerikanskt skattebetalaridentifikationsnummer men som inte har, och inte är berättigade att erhålla, ett personnummer (SSN). Å andra sidan utfärdas ett EIN, eller arbetsgivaridentifikationsnummer, till företag i identifieringssyfte och används för allt från att deklarera företagsskatter till att öppna bankkonton.

Så, hur skiljer sig dessa siffror exakt? När ska man ansöka om ett ITIN, och när behöver man ett EIN? Kan man ha båda? I den här omfattande guiden kommer vi att gå igenom varje term, utforska deras skillnader och hjälpa dig att ta reda på vilken som passar din unika situation.

Vad är ett ITIN?

ITIN, förkortning för Individual Taxpayer Identification Number, är ett niosiffrigt skattebehandlingsnummer som utfärdas av Internal Revenue Service (IRS). Den börjar alltid med siffran "9" och följer formatet 9XX-XX-XXXX. Detta nummer är utformat för personer som behöver lämna in en skattedeklaration i USA men inte är berättigade till ett personnummer (SSN).

Så, vem behöver egentligen ett ITIN? Detta nummer är avgörande för:

• Utlänningar som inte är bosatta i USA och som är skyldiga att lämna in en amerikansk skattedeklaration
• Amerikanska utlänningar (baserat på antalet dagar i USA) som lämnar in en skattedeklaration
• Anhöriga eller makar till en amerikansk medborgare eller bosatt utlänning
• Anhöriga eller makar till en icke-bosatt utlänningsvisuminnehavare

För att ansöka måste du fylla i IRS-blankett W-7, tillsammans med styrkande dokument som styrker din utländska status och identitet. Dessa dokument kan inkludera ett pass, nationellt identitetskort, födelsebevis eller visum. Ansökan kan skickas in via post, via IRS-auktoriserade acceptansombud eller på IRS skattebetalarassistanscenter.

Tänk på att ett ITIN inte ger dig rätt att arbeta i USA, och det ger dig inte heller rätt till socialförsäkringsförmåner eller ändrar din immigrationsstatus. Dess enda syfte är att hjälpa individer att följa amerikanska skattelagar.

Syfte och användning av ITIN

ITIN:s huvudsakliga funktion är skatterelaterad. Det gör det möjligt för individer, särskilt de som inte är berättigade till ett personnummer (SSN), att rapportera inkomst och deklarera federala skatter. Låt oss säga att du är en utländsk investerare som tjänar inkomst från amerikanska källor eller en icke-resident med hyresfastigheter i USA; ITIN-numret gör det möjligt för dig att uppfylla dina skatteskyldigheter lagligt och korrekt.

Här är några specifika användningsfall:

• Att lämna in en amerikansk federal inkomstdeklaration
• Ansökan om skatteavtalsförmåner
• Ansöka om anhörig eller make/maka i en amerikansk skattedeklaration
• Att få inkomst som omfattas av IRS-rapportering

Det är dock viktigt att förstå vad ett ITIN inte gör:

• Det tillåter inte anställning i USA
• Det ger inte rätt till socialförsäkringsförmåner
• Det är inte en form av identifiering för icke-skatteändamål

Folk förväxlar ofta ITIN med arbetstillstånd eller antar att de kan användas för att ändra sin immigrationsstatus, vilket inte är sant. Det är strikt för skatteefterlevnad och bokföring.

Vad är ett EIN?

Ett EIN (förkortning för Employer Identification Number) är ett niosiffrigt nummer som tilldelas av IRS till företag som är verksamma i USA. Det fungerar som en unik identifierare för företag, ungefär som ett personnummer fungerar för individer. Det kallas ibland för ett federalt skatteidentifikationsnummer.

Om du startar ett företag, bildar ett LLC eller planerar att anställa anställda behöver du nästan säkert ett EIN. Detta nummer är viktigt för:

• Anmälan av företagsskatter
• Öppna ett företagsbankkonto
• Ansökan om företagslicenser och tillstånd
• Anställa personal och upprätta lönehantering

EIN-ansökan är enkel och kan göras online via IRS webbplats eller genom att skicka in IRS-blankett SS-4 via post eller fax. Du måste ange detaljer om din företagstyp, struktur och ägarskap.

Det som är riktigt användbart med ett EIN är att det separerar din personliga identitet från ditt företag. Detta är avgörande för ansvarsskydd, uppbyggnad av företagskredit och hantering av företagets ekonomi.

Syfte och användning av EIN

EIN har ett mycket bredare användningsområde utöver bara skattedeklaration. Om du funderar på att starta eller redan äger ett företag kommer du sannolikt att använda ditt personnummer (EIN) nästan lika ofta som ditt företagsnamn.

Viktiga användningsområden för ett EIN inkluderar:

• Inlämning av företagsskattedeklarationer
• Anställa personal och hantera löneskatt
• Öppnande och underhåll av företagsbankkonton
• Ansöka om kredit eller företagslån
• Erhålla affärslicenser eller tillstånd

Företag av alla storlekar, från enskilda firmor och handelsbolag till aktiebolag och ideella organisationer, kan dra nytta av att ha ett personnummer (EIN). Även vissa enmansföretag och oberoende entreprenörer föredrar att ha en för bättre åtskillnad mellan personlig och företagsekonomi.

Dessutom ses det ofta som ett tecken på professionalism och trovärdighet att ha ett EIN. Det signalerar till banker, leverantörer och kunder att du är en legitim affärsenhet.

Viktiga skillnader mellan ITIN och EIN

Det är lätt att förväxla ett ITIN och ett EIN, särskilt eftersom båda utfärdas av IRS och används för skatteändamål. Men de tjänar helt olika målgrupper och syften. Låt oss utforska de viktigaste skillnaderna för att hjälpa dig att tydligt skilja mellan de två.

1. Syfte

• DET I används av individer, särskilt icke-medborgare eller de som inte är berättigade till ett personnummer för att följa amerikanska skattelagar.
• PÅ används av företag och andra enheter för skattedeklaration, anställning och allmän affärsverksamhet.

2. Vem det är för

• DET IUtlänningar som inte är bosatta i landet, utlänningar som är bosatta i landet, anhöriga, i princip makar, personer med skatteskyldighet men utan personnummer.
• PÅFöretagare, aktiebolag, partnerskap, ideella organisationer och till och med stiftelser och dödsbon.

3. Användningsfall

• DET IDeklarera inkomstskatt, begära anspråk på försörjningspersoner, ta emot korrespondens från IRS.
• PÅDeklarera företagsskatt, öppna bankkonton, ansöka om företagstillstånd, hantera löner.

4. Arbetstillstånd

• DET I ger inte arbetstillstånd.
• PÅ är inte relaterat till personlig anställning men kan användas av arbetsgivare för anställning.

5. Ansökningsprocess

• DET I kräver IRS-blankett W-7 och styrkande identitetshandlingar.
• PÅ erhålls med hjälp av IRS-blankett SS-4 och kan ansökas online.

Leverans	DET I	PÅ
Fullständiga namn	Individuellt identifieringsnummer för skattebetalaren	Arbetsgivaridentifieringsnummer
Utfärdat till	Individer utan personnummer	Företag och juridiska personer
Används för	Deklarera individuella skatter	Anmälan av företagsskatter
Ansökningsblankett	W-7	SS-4
arbetstillstånd	Nej	Ej tillämplig
Format	9XX-XX-XXXX	XX-XXXXXXXX

Att förstå dessa skillnader kan hjälpa dig att undvika vanliga fallgropar, som att ansöka om fel identifierare eller använda en istället för en annan.

ITIN vs EIN: Vilken behöver du?

Fortfarande osäker på om du behöver ett ITIN eller ett EIN? Låt oss analysera det ännu mer.

Du behöver ett ITIN om:

• Du är en icke-resident eller bosatt utlänning med skattedeklarationsskyldighet i USA.
• Du är make/maka eller beroende av någon med amerikanskt visum eller medborgarskap.
• Du är inte berättigad till ett personnummer men måste fortfarande deklarera din inkomst.

Du behöver ett personnummer (EIN) om:

• Du äger ett företag i USA
• Du planerar att anställa personal.
• Du vill öppna ett företagsbankkonto eller ansöka om lån.
• Ditt företag måste deklarera federala eller statliga skatter.

Några scenarier för att förtydliga det:

• Carlos är en mexikansk medborgare som tjänar hyresintäkter från en fastighet han äger i Texas. Han behöver en DET I att deklarera den inkomsten.
• Susan startar ett e-handelsföretag online och vill öppna ett företagskonto. Hon kommer att behöva en PÅ.
• Ahmed är en internationell student som arbetar som forskningsassistent men är inte kvalificerad för ett personnummer. Han behöver en DET I att deklarera.

Det är också viktigt att notera: Du kan ha båda. Låt oss säga att du är en utländsk medborgare med inkomst från hyresfastigheter (och därmed behöver ett ITIN) som också startar ett företag (och därmed behöver ett EIN) så kan du inneha båda numren.

Undvik missuppfattningen att ett nummer kan göra jobbet för ett annat. ITIN och EIN har olika roller som inte överlappar varandra.

Så här ansöker du om ett ITIN: Steg för steg

Redo att ansöka om ett ITIN? Här är din kompletta guide, uppdelad steg för steg.

Steg 1: Bestäm din behörighet

Du måste behöva ett ITIN för skatteändamål och är inte berättigad till ett personnummer. Se till att du har en skattedeklarationsskyldighet hos IRS.

Steg 2: Fyll i formulär W-7

Du måste fylla i IRS Form W-7. Det här formuläret ber om grundläggande information som ditt namn, postadress och utländsk status. Du måste också välja lämplig anledning för att ansöka.

Steg 3: Samla in nödvändig dokumentation

Du måste skicka in originaldokument (eller bestyrkta kopior från den utfärdande myndigheten) som styrker både dina identitet och utländsk status. Godkända dokument inkluderar:

• Pass (mest pålitligt)
• nationellt id-kort
• Visa
• Utländskt körkort
• Födelsebevis (särskilt för anhöriga)

Steg 4: Skicka in ansökan

Det finns tre huvudsakliga metoder:

• PostSkicka ditt W-7-blankett, din skattedeklaration och dina identitetshandlingar till IRS.
• I personAnvänd en IRS-auktoriserad certifieringsagent eller gå till ett IRS-skattebetalarassistanscenter.
• Med en skattedeklarationBifoga ditt ifyllda W-7-blankett till din federala skattedeklaration om det behövs.

Steg 5: Vänta på bearbetning

Det tar vanligtvis 7 veckor för att IRS ska kunna behandla och utfärda ditt ITIN om allt är i ordning. Du får ditt ITIN via post.

Tips:

• Skicka inte originaldokument om du kan undvika det, använd bestyrkta kopior.
• Ansök tidigt, särskilt om du ska deklarera snart.
• Om du tidigare haft ett ITIN och inte använt det på 3 år kan det ha gått ut. Du måste ansöka igen.

Så här ansöker du om ett personnummer: Steg för steg

Att ansöka om ett EIN är generellt sett snabbare och enklare än att ansöka om ett ITIN.

Steg 1: Identifiera din företagsstruktur

Du måste avgöra om du är enskild firma, handelsbolag, LLC, aktiebolag eller någon annan typ av juridisk person. Detta avgör hur du fyller i IRS-blankett SS-4.

Steg 2: Fyll i formulär SS-4

Detta formulär frågar efter:

• Företagsnamn och adress
• Typ av enhet
• Anledning till ansökan (t.ex. att starta företag, anställa personal)
• Ansvarig parts namn och personnummer/ITIN

Steg 3: Välj din appliceringsmetod

Du kan ansöka:

• ONLINE (Snabbast): Gå till IRS webbplats för EIN-ansökan. Endast tillgängligt för sökande med adress i USA
• Via fax eller postSkicka blankett SS-4 till lämplig IRS-faxnummer eller postadress.
• Genom Phone (Internationella sökande): Ring IRS Business & Specialty Tax Line.

Steg 4: Ta emot ditt personnummer

• Onlineansökningar genererar EIN Omedelbart vid färdigställande.
• Faxapplikationer tar ungefär 4 arbetsdagar.
• E-postapplikationer tar 4 veckor eller mer.

Tips:

• Använd IRS officiella webbplats, det är gratis.
• Ha din företagsinformation till hands.
• Ansök inte flera gånger om du inte får det direkt, följ upp det med IRS.

Användning av ITIN och EIN vid skattedeklaration

En av de viktigaste rollerna för både ITIN och EIN är i skattedeklarationen. Men hur var och en används skiljer sig avsevärt beroende på vem som innehar den och sammanhanget för deras inkomst eller affärsverksamhet.

ITIN i skattedeklarationen Ett ITIN används av personer som inte är berättigade till ett personnummer men som fortfarande behöver rapportera inkomst eller uppfylla andra skatteskyldigheter i USA. Så här fungerar det i praktiken:

• Individuella inkomstdeklarationerITIN-innehavare använder sitt nummer för att lämna in Form 1040 eller 1040-NR.
• Anspråk på anhörigaITIN tillåter icke-medborgare att göra anspråk på anhöriga och eventuellt ta emot dem Barnskatt, om berättigad.
• Ta emot återbetalningarÄven om du inte är medborgare kan du ha rätt till återbetalning efter skatteavdrag. Ditt ITIN-nummer är viktigt för att det ska kunna behandlas.
• Fördelar med skatteavtaletUtländska medborgare kan ha rätt till reducerade skattesatser eller undantag enligt skatteavtal; Ditt ITIN hjälper IRS att spåra behörighet.

EIN i skattedeklaration EIN-nummer är livlinan för företag när det gäller skatter. Oavsett om du driver en enskild firma eller ett stort företag, så här spelar ett EIN in i skattefrågor:

• FöretagsdeklarationerKrävs för formulär som 1120 (Bolag), 1065 (Partnerskap), eller Schema C (för enskilda firmor).
• LöneskatterOm du har anställda måste du använda ditt personnummer (EIN) för att rapportera arbetsgivaravgifter via blanketter som 940 och 941.
• Punktskatter och andra deklarationerFöretag inom specifika sektorer måste lämna in ytterligare skatteblanketter, som alla kräver ett personnummer (EIN).

Ett bra sätt att komma ihåg det: ITIN = individuell skatteefterlevnad, EIN = företagsskattefterlevnad.

Påverkan på invandring och sysselsättning

Även om varken ITIN eller EIN är direkt kopplade till immigrationsförmåner, kan deras närvaro och användning spela en subtil roll i immigrationsprocesser, särskilt där skattehistorik eller företagsägarskap granskas.

ITIN och immigration

• ITIN används ofta av papperslösa invandrare som inte är berättigade till personnummer men ändå vill följa skattelagarna.
• Att deklarera med ett ITIN kan visa "god moralisk karaktär", vilket kan vara viktigt i framtida immigrationsansökningar, till exempel för Deferred Action for Childhood Arrivals (DACA) eller justering av status.
• ITIN beviljar dock inte lagligt arbetstillstånd. Det är enbart ett verktyg för skatteefterlevnad.

EIN och anställning

• EIN-nummer är för affärsmässigt bruk, inte för personlig anställning.
• Att ha ett EIN-nummer tillåter inte en individ att lagligt arbeta i USA, men det tillåter icke-medborgare att:
  • Starta och driva ett företag
  • Anställ anställda (förutsatt juridisk affärsutbildning)
  • Upprätta affärskredit
• Utländska medborgare använder ofta ett EIN-nummer när de startar företag i USA utan att någonsin ha satt sin fot i landet.

Mytknäckare: Vissa tror att det att få ett ITIN eller EIN leder till medborgarskap eller juridisk status. Det är falskt. Det här är administrativa verktyg, inte immigrationsvägar.

ITIN och EIN inom bank- och finansverksamhet

Tro det eller ej, både ITIN och EIN kan spela en roll i att öppna upp ekonomiska möjligheter, särskilt när ett personnummer inte är tillgängligt.

ITIN för finansiellt bruk Medan banker föredrar personnummer, accepterar många amerikanska finansinstitut nu ITIN för:

• Öppnande av check- eller sparkonton
• Ansöka om vissa kreditkort
• Deklaration som inkomstbevis för låneansökningar
• Bygga upp en kredithistorik med ansvarsfull användning och rapportering

Vissa banker marknadsför till och med konton specifikt till ITIN-innehavare, särskilt i invandrartäta samhällen. Du kanske blir förvånad över vilken tillgång du har, även utan personnummer.

EIN för företagsbanktjänster Om du är företagare är ditt personnummer (EIN) viktigt för:

• Öppna ett företagsbankkonto
• Ansöka om ett företagslån eller en kreditgräns
• Lönehantering via finansiella institutioner
• Deklarera skatter som bevis på inkomst för investerarrelationer eller efterlevnad av juridiska bestämmelser

Bonus TipsKoppla ihop ditt EIN med ett DUNS-nummer (från Dun & Bradstreet) för att börja bygga affärskredit, vilket öppnar dörrar till bättre finansiering och leverantörsvillkor.

Vanliga misstag och missförstånd

Det finns några fällor som folk ofta faller i när de hanterar ITIN och EIN. Låt oss reda ut dem så att du inte gör samma misstag.

1. Använda ett ITIN istället för ett EIN Vissa frilansare eller ensamföretagare använder felaktigt sitt ITIN för att deklarera företagsskatt. Detta är felaktigt och kan leda till komplikationer hos IRS. Även om du är ensam i ditt företag behöver du fortfarande en PÅ för korrekt affärsdeklaration.

2. Att tro att ITIN betyder arbetstillstånd Nej. Ditt ITIN gör det inte ge dig rätt att arbeta i USA Många förväxlar detta med ett grönt kort eller arbetsvisum. ITIN är enbart för skatteanledningar.

3. Att inte förnya ett utgånget ITIN ITIN-nummer upphör att gälla om de inte används i en federal skattedeklaration för tre år i rad. Om du inte förnyar den i tid kan din skattedeklaration bli avvisad, eller så kan du gå miste om skattelättnader.

4. Ansöka om ett personnummer utan företag Ansök inte om ett personnummer om du inte behöver det faktiskt. Även om det är gratis och snabbt att få, kan missbruk av det eller ansökan utan affärsmässig anledning förvirra dina register hos IRS.

5. Att lämna fel nummer till banker eller IRS Att ge en bank ditt ITIN istället för ditt EIN, eller vice versa, kan försena allt från att öppna konton till att behandla skattedeklarationer.

ProffstipsHåll din IRS-korrespondens organiserad och konsekvent. Märk om numret är ett ITIN eller EIN och använd rätt nummer i varje situation. ➡️För mer information om ekonomi, besök Nadlan Capital Group

Experttips och rekommendationer

Låt oss avsluta det här avsnittet med några praktiska råd:

• Rådfråga en skatteexpertOm du är osäker, tala med en revisor eller en IRS-certifierad skatteförberedare. Rätt råd nu kan rädda dig från stora misstag senare.
• Spåra utgångsdatumITIN:er kan löpa ut. Ställ in påminnelser för att förnya den före skattesäsongen.
• Separera privat- och företagsekonomiAnvänd ditt EIN enbart för affärsbeskattning och ditt ITIN enbart för personliga skatter.
• Dubbelkolla IRS-blanketterMatcha alltid ditt nummer med rätt fält i alla formulär du skickar in. Skatteverket är noga med detta.
• Förvara register säkertOavsett om det gäller ditt W-7- eller SS-4-godkännande, förvara kopior i en säker mapp, både fysiska och digitala säkerhetskopior.

Slutsats

Så, vad är det sista ordet om skillnaden mellan ett ITIN och ett EIN? Tänk på ITIN som ditt individuell skattenyckel perfekt för personer som inte är bosatta i USA eller papperslösa invandrare som behöver följa amerikanska skattelagar. Å andra sidan är EIN-numret ditt Företagsskatte-ID, avgörande för att starta och driva ett företag, anställa anställda och deklarera företagsrelaterade skatter.

Här är en snabb sammanfattning:

• DET I är för personer utan personnummer som behöver deklarera personligen.
• PÅ är för företag och andra juridiska personer för affärsrelaterade skattedeklarationer.

Båda utfärdas av IRS, båda hjälper till med skatteefterlevnad, men de tjänar helt olika syften. Att förväxla det ena med det andra kan leda till förseningar, avslag och potentiella juridiska problem. Så oavsett om du söker en eller båda, ta dig tid att förstå deras roller. När de används korrekt kan dessa identifierare öppna dörren till efterlevnad, legitimitet och ekonomiska möjligheter i USA.

Om du är osäker på vilken du behöver, fråga dig själv:

• Är jag en privatperson som deklarerar utan personnummer? Välj ITIN-numret.
• Startar jag ett företag eller driver jag ett? EIN är ditt verktyg.

Håll dig uppdaterad, följ reglerna och tveka inte att rådfråga en skatteexpert om du behöver hjälp med processen.

Vanliga frågor

1. Kan jag ha både ett ITIN och ett EIN?

Ja, absolut. Om du är en icke-resident privatperson men också äger ett företag kan du behöva ett ITIN för dina personliga skatter och ett EIN för din affärsverksamhet. De två har olika roller och kan samexistera.

2. Tillåter ett ITIN mig att arbeta lagligt i USA?

Nej. ITIN-numret är enbart avsett för skatteidentifiering. Det beviljar inte arbetstillstånd, immigrationsstatus eller socialförsäkringsförmåner.

3. Hur lång tid tar det att få ett personnummer (EIN)?

Om du ansöker online via IRS webbplats kan du få ditt EIN-nummer direkt. Postansökningar kan ta fyra veckor eller mer, och faxansökningar tar vanligtvis cirka fyra arbetsdagar.

4. Kan jag starta ett företag med bara ett ITIN?

Ja, du kan starta ett företag med ett ITIN, men du behöver fortfarande ett EIN för affärsrelaterade deklarationer och verksamheter. ITIN-numret ensamt räcker inte för att driva ett företag fullt ut.

5. Går ITIN och EIN ut?

ITIN-nummer upphör att gälla om de inte har använts på tre år i rad eller om de faller inom ett visst utgivningsintervall som IRS flaggar för upphörande. EIN-nummer upphör i allmänhet inte att gälla, men du bör meddela IRS om eventuella förändringar i företagsstrukturen.